Política de KYC (Conheça seu Cliente)

Última atualização: 18/03/2021

Quando o total acumulado dos depósitos de um usuário ultrapassar 500 EUR, ou quando o usuário realizar um saque de qualquer valor na plataforma Winnz, será obrigatório concluir o processo completo de KYC (Conheça seu Cliente).

Durante esse processo, o usuário deverá preencher algumas informações básicas e enviar os seguintes documentos:

1. Documento de identificação (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento).
2. Uma selfie segurando o documento de identificação.
3. Um extrato bancário ou uma conta de consumo que comprove o endereço de residência.

Após o envio dos documentos, o status do usuário será definido como “Aprovado temporariamente”. Os documentos ficarão disponíveis para análise da nossa equipe de KYC, que terá até 24 horas para verificá-los e enviar um e-mail ao usuário informando o resultado:

• Aprovação;
• Rejeição;
• Solicitação de informações adicionais — sem alteração do status.

Enquanto o status estiver como “Aprovado temporariamente”:

• O usuário poderá utilizar a plataforma normalmente.
• O usuário não poderá concluir saques.

Diretrizes para o processo de KYC

1. Documento de identificação

a. O documento deve conter a assinatura, quando aplicável.

b. O país emissor não pode ser um dos seguintes países ou territórios restritos: Estados Unidos da América e seus territórios, França e seus territórios, Países Baixos e seus territórios, além dos países que fazem parte do Reino dos Países Baixos, incluindo Bonaire, Santo Eustáquio, Saba, Aruba, Curaçao e Sint Maarten; Reino Unido da Grã-Bretanha e Irlanda do Norte; e Espanha.

c. O nome completo deve corresponder ao nome cadastrado pelo usuário.

d. O documento não pode expirar nos próximos três meses.

e. O titular deve ter mais de 18 anos.

2. Comprovante de residência

a. Deve ser apresentado um extrato bancário ou uma conta de consumo.

b. O país de emissão não pode ser um dos seguintes países ou territórios restritos: Estados Unidos da América e seus territórios, França e seus territórios, Países Baixos e seus territórios, além dos países que fazem parte do Reino dos Países Baixos, incluindo Bonaire, Santo Eustáquio, Saba, Aruba, Curaçao e Sint Maarten; Austrália e seus territórios; Reino Unido da Grã-Bretanha e Irlanda do Norte; Espanha; e Chipre.

c. O nome completo deve corresponder ao nome cadastrado pelo usuário e ao nome indicado no documento de identificação.

d. A data de emissão deve estar dentro dos últimos três meses.

3. Selfie com o documento de identificação

a. A pessoa na selfie deve ser a mesma que aparece no documento de identificação apresentado.

b. O documento exibido na selfie deve ser o mesmo apresentado no item 1. Verifique se a fotografia e o número do documento correspondem.

c. O nome completo deve corresponder ao nome cadastrado pelo usuário e ao nome indicado no documento de identificação.

Observações sobre o processo de KYC

1. Se o processo de KYC não for aprovado, o motivo será registrado e um chamado de suporte será criado no sistema. O número do chamado e uma explicação serão enviados ao usuário.
2. Após o recebimento e a validação de todos os documentos exigidos, a conta será aprovada.

Outras medidas de prevenção à lavagem de dinheiro (AML)

1. Se o usuário não tiver concluído com sucesso o processo completo de KYC, não poderá realizar depósitos adicionais nem saques, independentemente do valor.
2. Se o usuário tiver concluído o processo de KYC com sucesso, antes de cada saque será realizada uma verificação detalhada, automatizada e manual, da atividade e do saldo da conta, a fim de confirmar que o valor solicitado para saque resulta de atividades legítimas na plataforma.
3. Em nenhuma circunstância o usuário poderá transferir fundos diretamente para outro usuário.