Política de verificación de identidad (KYC)

Última actualización: 18/03/2021

Cuando el importe acumulado de los depósitos de un usuario supere los 500 EUR o este solicite un retiro de cualquier importe en la plataforma Winnz, deberá completar el proceso de verificación de identidad (KYC).

Durante este proceso, el usuario deberá proporcionar algunos datos personales básicos y presentar los siguientes documentos:

1. Un documento de identidad válido (en algunos casos, se solicitarán ambas caras del documento).
2. Una selfie del usuario sosteniendo su documento de identidad.
3. Un extracto bancario o una factura de servicios públicos como comprobante de domicilio.

Una vez cargados los documentos, el estado de la cuenta cambiará a «Aprobación temporal». Nuestro equipo de KYC dispondrá de 24 horas para revisar los documentos y comunicar el resultado al usuario por correo electrónico.

Los posibles resultados son:

• Aprobación.
• Rechazo.
• Se necesita información adicional; el estado de la cuenta no cambiará.

Mientras la cuenta tenga el estado «Aprobación temporal»:

• El usuario podrá utilizar la plataforma con normalidad.
• No podrá completar ningún retiro.

Requisitos del proceso de KYC

1. Documento de identidad

a. El documento debe incluir la firma, cuando corresponda.

b. El país de residencia no debe estar entre los países restringidos: Estados Unidos y sus territorios; Francia y sus territorios; los Países Bajos y sus territorios, incluidos los países y territorios que forman parte del Reino de los Países Bajos, como Bonaire, San Eustaquio, Saba, Aruba, Curazao y San Martín; el Reino Unido de Gran Bretaña e Irlanda del Norte; y España.

c. El nombre completo debe coincidir con el registrado en la cuenta del usuario.

d. El documento no debe caducar en los próximos tres meses.

e. El titular debe ser mayor de 18 años.

2. Comprobante de domicilio

a. Se debe presentar un extracto bancario o una factura de servicios públicos.

b. El país de residencia no debe estar entre los países restringidos: Estados Unidos y sus territorios; Francia y sus territorios; los Países Bajos y sus territorios, incluidos Bonaire, San Eustaquio, Saba, Aruba, Curazao y San Martín; Australia y sus territorios; el Reino Unido de Gran Bretaña e Irlanda del Norte; España; y Chipre.

c. El nombre completo debe coincidir con el registrado en la cuenta y con el que aparece en el documento de identidad.

d. La fecha de emisión del documento debe estar dentro de los últimos tres meses.

3. Selfie con documento de identidad

a. La persona que aparece en la selfie debe ser la misma que figura en el documento de identidad presentado.

b. El documento mostrado en la selfie debe coincidir con el presentado en el apartado 1. La fotografía y el número del documento deben ser iguales.

c. El nombre completo debe coincidir con el registrado en la cuenta y con el que aparece en el documento de identidad.

Notas sobre el proceso de KYC

1. Si el proceso de verificación no se completa satisfactoriamente, se documentará el motivo y se creará un ticket de soporte en el sistema. Se comunicará al usuario el número del ticket junto con una explicación del resultado.
2. Una vez recibidos y verificados correctamente todos los documentos requeridos, se aprobará la cuenta.

Otras medidas contra el blanqueo de capitales (AML)

1. Si un usuario no ha completado satisfactoriamente el proceso de KYC, no podrá realizar depósitos adicionales ni retiros, independientemente del importe.
2. Si un usuario ha superado satisfactoriamente el proceso de KYC, antes de cada retiro se realizará una revisión algorítmica y manual de su actividad y saldo para comprobar que el importe solicitado procede de actividad legítima en la plataforma.
3. En ningún caso se permitirá a un usuario transferir fondos directamente a otro usuario.