سياسة التحقق من الهوية (KYC)

آخر تحديث: 18.03.2021

عندما يتجاوز إجمالي إيداعات المستخدم 500 يورو، أو عندما يطلب إجراء أي عملية سحب مهما كانت قيمتها عبر منصة Winnz، يصبح من الضروري إكمال إجراءات التحقق الكامل من الهوية (KYC).

خلال هذه العملية، يتعين على المستخدم إدخال بعض البيانات الأساسية الخاصة به، ثم تقديم المستندات التالية:

1. إثبات الهوية (الوجه الأمامي والخلفي في بعض الحالات، بحسب نوع المستند).
2. صورة شخصية للمستخدم وهو يحمل مستند إثبات الهوية.
3. كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات لإثبات محل الإقامة.

بعد رفع المستندات، يحصل المستخدم على حالة «موافَق عليه مؤقتًا»، وتصبح المستندات متاحة لفريقنا. ويكون أمام فريق التحقق من الهوية (KYC) مدة تصل إلى 24 ساعة لمراجعة المستندات وإرسال النتيجة إلى المستخدم عبر البريد الإلكتروني، وقد تكون النتيجة إحدى الحالات التالية:

• الموافقة.
• الرفض.
• طلب معلومات إضافية، دون تغيير الحالة الحالية.

عندما تكون حالة المستخدم «موافَق عليه مؤقتًا»:

• يمكنه استخدام المنصة بشكل طبيعي.
• لا يمكنه إتمام أي عملية سحب.

إرشادات عملية التحقق من الهوية (KYC)

1. إثبات الهوية

أ. يجب أن يحتوي المستند على توقيع، حيثما ينطبق ذلك.

ب. يجب ألا تكون الدولة التي أصدرت المستند من الدول المحظورة التالية: الولايات المتحدة الأمريكية وأقاليمها، وفرنسا وأقاليمها، وهولندا وأقاليمها، والدول التي تشكل مملكة هولندا، بما في ذلك بونير وسينت أوستاتيوس وسابا وأروبا وكوراساو وسينت مارتن، والمملكة المتحدة لبريطانيا العظمى وأيرلندا الشمالية، وإسبانيا.

ج. يجب أن يتطابق الاسم الكامل مع الاسم المسجل للعميل.

د. يجب ألا تنتهي صلاحية المستند خلال الأشهر الثلاثة القادمة.

هـ. يجب أن يكون عمر صاحب المستند أكثر من 18 عامًا.

2. إثبات محل الإقامة

أ. يجب تقديم كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات.

ب. يجب ألا تكون الدولة من الدول المحظورة التالية: الولايات المتحدة الأمريكية وأقاليمها، وفرنسا وأقاليمها، وهولندا وأقاليمها، والدول التي تشكل مملكة هولندا، بما في ذلك بونير وسينت أوستاتيوس وسابا وأروبا وكوراساو وسينت مارتن، وأستراليا وأقاليمها، والمملكة المتحدة لبريطانيا العظمى وأيرلندا الشمالية، وإسبانيا، وقبرص.

ج. يجب أن يتطابق الاسم الكامل مع الاسم المسجل للعميل والاسم الوارد في مستند إثبات الهوية.

د. يجب ألا يتجاوز تاريخ إصدار المستند ثلاثة أشهر.

3. صورة شخصية مع إثبات الهوية

أ. يجب أن يكون الشخص الظاهر في الصورة هو نفسه صاحب مستند إثبات الهوية المقدم أعلاه.

ب. يجب أن يكون مستند إثبات الهوية هو نفسه المستند المقدم ضمن البند الأول. ويجب التأكد من تطابق الصورة ورقم الهوية.

ج. يجب أن يتطابق الاسم الكامل مع الاسم المسجل للعميل والاسم الوارد في مستند إثبات الهوية.

ملاحظات حول عملية التحقق من الهوية (KYC)

1. إذا لم تنجح عملية التحقق من الهوية، فسيتم توثيق السبب وإنشاء تذكرة دعم في النظام. وسيتم إبلاغ المستخدم برقم التذكرة مع توضيح سبب عدم نجاح العملية.
2. بمجرد استلام جميع المستندات المطلوبة والتحقق من استيفائها للشروط، تتم الموافقة على الحساب.

إجراءات إضافية لمكافحة غسل الأموال (AML)

1. إذا لم يُكمل المستخدم إجراءات التحقق الكامل من الهوية بنجاح، فلن يُسمح له بإجراء أي إيداعات أو عمليات سحب إضافية، مهما كانت قيمتها.
2. إذا اجتاز المستخدم عملية التحقق من الهوية بنجاح، فسيخضع نشاطه ورصيده لفحوصات آلية ويدوية مفصلة قبل أي عملية سحب، للتأكد من أن المبلغ المطلوب سحبه ناتج عن نشاط مشروع على المنصة.
3. لا يُسمح للمستخدمين، تحت أي ظرف من الظروف، بتحويل الأموال مباشرةً إلى مستخدمين آخرين.